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課程背景

在當今數字化轉型的浪潮中，AI工具在銀行零售銷售領域的應用逐漸成為行業趨勢。隨著客戶對金融服務的期望不斷提高，他們希望銀行能夠提供更加個性化、高效和便捷的服務。AI工具可以通過數據分析和機器學習算法，深入了解客戶需求，提供定制化的金融產品和服務，從而更好地滿足客戶的個性化需求。

隨著中國家庭財富的不斷積累，客戶對于金融服務也不在局限購買金融產品，而是更多關于家庭財務綜合規劃和生活目標的達成，客戶不再滿足于標準化的服務，而是希望銀行能夠根據自己的財務狀況、消費習慣和偏好提供量身定制的產品和服務。AI工具能夠通過數據分析實現這種個性化體驗。

AI工具助力銀行零售銷售的背景是多方面的，既有市場需求和客戶行為變化的驅動，也有技術發展和政策支持的推動。金融從業人員需要抓住這一機遇，積極擁抱AI技術，提升自身的數字化能力和服務水平，以在激烈的市場競爭中脫穎而出，實現可持續發展。

課程收益

1.掌握基金健診的儲備知識和技能；

2.掌握快速診斷基金虧損賬戶的技巧；

3.AI工具賦能：話術智能生成+高難度場景攻防；

4.理財經理從“單次銷售”到“客戶資產管家”；

課程對象：

投資顧問、理財經理、財富管理顧問、金融業人員、客戶經理、基層主管、支行負責人、分行行長；

教學方法：

理論講授 + 案例剖析 + 小組互動研討+實戰演練+營銷工具演練。

課程大綱

案例導入：

1.客戶持有的純債基金發生了虧損，理財經理該怎么向客戶解釋？

2.AI工具在基金銷售過程中扮演的角色？

一、基礎篇：AI工具怎么用的更出彩

1.金融業務場景中的AI工具

1)什么是AI Agent時代；

2)Deepseek的使用方法：官方通道、第三方通道、私有化部署；

3)Kimi的使用技巧：提詞器、PPT助手；

2.AI工具Deepseek的提示詞技巧

1)真誠+直接

2)通用公式

3)“說人話”

4)反向PUA

5)善于模仿

6)Kimi+Deep seek

7)激發深度思考

二、進階篇：AI工具在基金業務營銷中的核心價值

1.Deep Seek生成營銷話術

1)電邀話術

2)異議處理話術

3)日常維護話術

4)營銷話術

5)實操演練：1分鐘生成客戶聽得懂的營銷話術

2.產品組合智能推薦

1)客戶畫像：整合銀行數據（存款、理財記錄）生成風險偏好標簽；

2)智能推薦：匹配保險、基金、理財、貴金屬；

3)產品分析：診斷基金、理財、測算產品組合收益和波動；

3.制作營銷工具

1)梳理營銷思路；

2)同業策略分析；

4.產品對比

1)構建產品組合

2)產品組合特點

3)產品推薦思路

5.策劃網點創意活動

1)活動創意

2)活動流程

3)活動預算

6.營銷思路

1)基金營銷思路

2)理財營銷思路

3)保險營銷思路

4)不同客群營銷思路

7.助力朋友圈營銷

1)快速生成朋友圈圖片

2)快速生成朋友圈配文

8.無痕切入產品營銷

1)元寶快速解讀公眾號文章

2)用Deep seek關聯推薦金融產品

9.5分鐘制作資產配置建議書

1)Kimi+Deepseek

2)客戶畫像

3)調整資產配置建議書

三、產品篇：基金產品基礎知識和健診方法

1.基金主要分類

1)主動管理基金和被動管理基金

2)傳統基金：貨幣基金、債券基金、股票基金

3)創新基金：Reits基金、ETF聯接基金、FOF基金、QDII基金

4)實操演練：貨幣基金會不會虧錢

2.診斷基金：選基金要看的14個維度（APP：天天基金）

1)基金評分

2)基金評級

3)基金成立時間

4)基金規模

5)基金單位凈值

6)基金收益圖形

7)基金績效

8)基金經理

9)基金公司

10)基金持倉結構

11)基金持有人結構

12)基金特色指標：最大回撤、夏普比率、波動率

13)看凈值修復期

14)看持有成本

15)實操演練：用數字化工具快速診斷一款在銷售基金

3.基金組合虧損應對策略（基金解套方法）

1)基金賬戶診斷工具：晨星基金（免費）

2)基金賬戶診斷工具：E基金（免費）

3)基金產品匯總

4)虧損基金組合診斷

5)解讀基金組合報告

6)基金組合調整依據

7)基金組合調整策略

8)基金組合數據跟蹤

9)實操演練：用數字化工具快速診斷客戶的虧損基金賬戶

4.基金虧損異議處理技巧

1)異議處理核心邏輯

2)異議處理策略：要給能解決客戶需求的方案

3)異議處理話術匯總

基金虧了怎么辦？——波動應對與預期管理話術

不如存定期——收益風險平衡溝通模型

先看看再說——促單時機與信任強化策略

4)實操演練：用deep seek快速生成異議處理話術

四、營銷篇：Deep seek在基金銷售中的作用

1.銷售前——Deepseek賦能精準獲客與需求預判

1)市場熱點追蹤；

2)熱點新聞和推薦產品關聯

2.銷售中——Deepseek助力高效溝通與異議攻克

1)基于客戶畫像自動輸出產品賣點；

2)Deepseek實時監控市場波動，生成客戶安撫話術、異議處理工具；

3.銷售后——Deepseek驅動客戶留存與轉介紹

1)生成客戶持倉分析報告；

2)轉介紹：工具實戰：利用deep seek分析客戶社交圈層；

3)實操演練：用數字化工具快速制作基金組合報告

4)實操演練：用deep seek快速解讀基金報告，樹立理財經理專業形象

李老師

李 飛

13年深耕財富管理培訓，助力客戶經理從“產品推銷”向“財務顧問”轉型

核心優勢與實戰成果

13年專注財富管理一線培訓與實戰訓練

累計8200+小時課堂授課及輔導經驗

受訓學員7500+人，輔導網點100+家

實戰派投資能力

個人基金組合連續5年跑贏滬深300指數收益率，

平均年化回報率18.85%

2025年11月基金組合累計收益率12.3%

個人管理客戶存量資金3500+萬元

協助理財經理關單1000萬綜合配置方案

國有行專項項目創造2800萬+業績

單場財富沙龍創造390萬即時成交

馬拉松愛好者

專業資質

中南財經政法大學在讀經濟學碩士

南京大學管理學學士

國際金融理財師（CFP）證書編號：CFPCN21038342

金融理財師（AFP）證書編號：AFPCN19251183

國家金融理財師（CHFP）證書編號：0401831020000006

持基金執業資格證：J0200000000027

持證券從業資格證：20160532050037811220320500

持保險從業資格證：W020110556

CFP(國際金融理財師)AFP(金融理財師)

CHFP(國家金融理財師)基金執業資格證

證券從業資格證2證券從業資格證1

基金從業資格證2基金從業資格證1

專業背景

鄭州晟達經貿管理學院經濟學院（本科） | 金融學特邀實踐老師

BlackRock美國貝萊德（香港）有限公司 | 培訓總監 - 負責投資顧問培訓體系設計和金融綜合業務推動

上海久富基金 | 投資顧問（IC）總監 – 協助理財經理，優化客戶資產配置方案

南京大泰金石基金 | 投資顧問（IC）總監-協助理財經理，優化客戶資產配置方案

南京創展保險經紀 | 培訓經理 -協助客戶經理，優化客戶資產配置方案

授課風格

注重構建理財經理的營銷思維框架，形成有邏輯性的營銷習慣；

專注一線營銷實戰技巧，內容解讀簡單、干脆、直達實戰場景；

授課風格嚴謹、幽默，擅長結合時事和場景演練講授課程；

案例教學、情景互動、角色扮演、分組討論法等有效結合；

服務客戶（部分）

深度合作國有行、股份制銀行及頭部城商行超200家，服務頭部保險機構、銀行理財子公司、基金公司超30家

銀保監會：金融時報

高等院校：上海交通大學、三峽大學、蘭州工商學院、鄭州晟達經貿管理學院

商業銀行：

工商銀行上海分行、工商銀行廣東分行、工商銀行廣州分行、工商銀行東莞分行、工商銀行浙江分行、農業銀行上海分行、中國銀行合肥分行、中國銀行山東分行、中國銀行無錫分行、中國銀行南通分行、建設建行焦作分行、建設銀行石家莊分行、交通銀行無錫分行；

招行銀行深圳分行（返聘4期）、招商銀行南京分行、中信銀行蘭州私人銀行部、中信銀行天津分行、中信銀行烏魯木齊分行、光大銀行武漢私人銀行部、浦發銀行廣州分行、民生銀行南京分行、廣發銀行江門分行；

上海郵儲、云南郵儲、阜陽郵儲、溫州郵儲、河南郵政、商丘郵政、唐山郵政、河北郵政、太原郵政、郵政上海分行、廣西郵政、陜西郵政、江西郵政、重慶郵政；

江蘇銀行、成都銀行（返聘5期）、齊魯銀行；

南通農商行、成都農商行、山東農商行、鹽城農商行；

?保險公司：

中國人壽、太平洋保險（返聘3期）、中銀三星、中郵人壽、信泰保險、平安保險、復星保險、國聯保險、水滴保險、信美人壽、京東保險經紀、香港MIB；

?基金公司/理財子公司

銀華基金、工銀瑞信基金（返聘3期）、匯添富基金、華安基金、蘇銀理財（返聘4期）、坤元基金、大泰金石基金、久富基金、中海華宇基金、鎮水資本；

培訓案例（部分）

上海交通大學&中國農業銀行優秀客戶經理營銷能力提升（返聘）

三峽大學咸寧郵政優秀青年干部能力提升

蘭州工商學院金融學院數智化論壇

中國工商銀行上海分行貴金屬營銷技巧提升

中國工商銀行杭州分行AI工具助力零售業務營銷專題培訓

中國工商銀行廣州分行AI工具助力零售業務營銷

中國工商銀行浙江私行投資顧問能力提升專題培訓

中國工商銀行廣州分行資產配置能力提升和基金專項培訓

中國工商銀行南京分行財富客戶全場景營銷培訓

中國農業銀行上海分行保險營銷技能提升訓練營

中國農業銀行上海分行AI工具助力保險營銷技能提升訓練營

中國銀行山東理財顧問AI工具和資產配置專項培訓

中國建設銀行焦作分行基金營銷技能提升

中國農業銀行山東分行基金培訓+輔導項目

中國交通銀行無錫分行養老金融專項培訓

中國交通銀行包頭分行貴金屬營銷技能提升

中國農業銀行理財規劃師大賽專項培訓

招商銀行深圳分行AI助力場景化營銷（3期）

招商銀行深圳運營部管理干部AI助力辦公效率提升

民生銀行南京分行個人養老金規劃和營銷技能提升

光大銀行武漢分行私行理財經理全球資產配置技能提升

中信銀行天津分行管理層全球資產配置技能提升

中信銀行烏魯木齊分行基金營銷技能提升（2期）

中信銀行蘭州分行私人銀行部養老金融專題培訓

廣發銀行江門分行養老規劃師培養計劃

銀華基金總部基金銷售痛點解決項目

蘇銀理財子公司 客戶經理客戶服務三項技能提升培訓

工銀瑞信基金廣東基金營銷能力提升

北京坤元基金無錫分公司基金持證項目

上海久富基金國家理財師持證項目

成都銀行理財經理凈值化產品營銷技能提升

成都農商銀行網點負責人資產配置能力提升培訓

江蘇海安農商銀行凈值化理財專項培訓

江蘇南通城商行凈值化理財產品營銷技能提升

江蘇鹽城農商銀行凈值化理財專項培訓

山東農商銀行理財經理綜合營銷能力提升

成都銀行基金營銷能力提升培訓

京東保險代理境外資產配置能力提升

北京中海華宇基金理財經理營銷能力提升

中郵保險財富條線存量客戶價值挖掘專項培訓

中國人壽臨沂分公司金融理財師專項培訓

中銀三星客戶經理資產配置能力專項培訓

工銀瑞信廣東分公司基金營銷技能提升培訓

郵政重慶支行長活動策劃能力提升

郵政商丘市分公司AI工具助力大理財業務營銷專題培訓

郵儲銀行山西總行DeepSeek+Kimi助力金融場景化營銷

郵政上海管理者資產配置能力提升和管控專項培訓

郵儲云南分行基金+理財專項培訓

郵儲銀行阜陽分行資產配置能力提升項目

郵政唐山分行基金營銷能力提升

郵政太原分行高凈值客戶客戶活動

郵政承德分行保險產能提升項目

郵政上海分行數字化轉型專項項目

郵政商丘分行大理財營銷能力提升

郵儲銀行上海分行新晉支行長專項培訓

郵政上海奉賢分公司分紅險營銷提升專項培訓

郵政廣西理財經理轉型專項培訓

郵政豐城AI助力金融綜合營銷能力提升培訓

主講課程體系

【資產配置與投資組合咨詢】

《營銷變革：從資產配置轉向投資組合咨詢》

《理財經理從‘產品推銷’向‘組合顧問’轉型”》

《瞭望全球：富裕客戶全球化資產配置新視野》

《宏觀洞察：理財經理的宏觀、中觀、微觀分析視角》

《養老金融：養老需求規劃和資產配置模型》

【AI賦能與營銷變革】

《智能營銷革命：AI如何重塑金融產品銷售》

《從人工到智能：AI工具快速提升辦公效率》

【專項產品營銷攻略】

《破局凈值化理財營銷：產品內核深挖+客群精準銷售策略提升》

《保險新視角：家庭保單資產離婚與繼承規劃策略》

《公募基金：從經驗驅動到數據驅動的營銷實戰》

《貴金屬投資策略全攻略：從市場分析到客戶資產配置》

《理財經理保險金信托展業必修課》

《專業致勝：分紅保險營銷新思路》

【專崗能力提升課程】

《投資基礎：金融市場投資工具》

《投資心理學：從洞悉人心到投資決策，駕馭資本博弈》

《經濟學思維七日突破：理財經理的敏捷成長計劃》

【專崗能力提升輔導系列】

《理財經理向投資顧問轉型輔導》

《理財師大賽專項輔導》

《理財經理持證輔導：基金、證券、AFP、CFP、CHFP》

【財富沙龍策劃、執行】

《金融機構財富沙龍、講座》、《活動策劃-客戶活動全周期策劃地圖》

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