我要報名

咨詢電話：
手　　機(jī)：	郵箱：

課程介紹：

當(dāng)前市場經(jīng)濟(jì)環(huán)境復(fù)雜多變，全球經(jīng)濟(jì)波動、利率調(diào)整頻繁、供應(yīng)鏈格局動態(tài)重塑，疊加企業(yè)面臨的市場競爭加劇、成本壓力攀升等挑戰(zhàn)，企業(yè)財務(wù)體系正承受多重風(fēng)險考驗，資金鏈安全、投資有效性、營運資本效率已成為決定企業(yè)生存與發(fā)展的核心議題。

不少企業(yè)在經(jīng)營實踐中，常因財務(wù)風(fēng)險識別不全面、管控手段缺乏系統(tǒng)性陷入困境：中長期投資決策時，因未能熟練運用凈現(xiàn)值、內(nèi)含報酬率等關(guān)鍵指標(biāo)，導(dǎo)致項目收益不及預(yù)期甚至虧損；日常運營中，高存貨占用大量資金、應(yīng)收賬款信用風(fēng)險失控、財務(wù)杠桿失衡等問題頻發(fā)，易引發(fā)資金周轉(zhuǎn)危機(jī)；部分企業(yè)過度關(guān)注利潤表數(shù)據(jù)，忽視現(xiàn)金流量表反映的真實資金狀況，出現(xiàn) “盈利卻缺錢” 的悖論，甚至觸發(fā)資金鏈斷裂風(fēng)險。此外，多數(shù)非財務(wù)背景管理者對財務(wù)比率解讀不足，難以通過毛利率、資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率、資產(chǎn)負(fù)債率等指標(biāo)精準(zhǔn)判斷經(jīng)營效率與潛在風(fēng)險，制約企業(yè)優(yōu)化決策。

為幫助企業(yè)管理者破解資金管理痛點，系統(tǒng)掌握財務(wù)風(fēng)險管控能力，本課程聚焦企業(yè)財務(wù)核心環(huán)節(jié)，從風(fēng)險識別到工具應(yīng)用，結(jié)合真實案例拆解關(guān)鍵方法，助力管理者提升財務(wù)決策科學(xué)性，保障企業(yè)財務(wù)健康與可持續(xù)發(fā)展。

培訓(xùn)對象：

企業(yè)中高層管理人員

各個業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人

財務(wù)分析人員、資金管理專員、項目投資決策者

課程大綱：

一、企業(yè)財務(wù)風(fēng)險的識別與管控

1.什么是企業(yè)的財務(wù)風(fēng)險

2.財務(wù)風(fēng)險的類型及產(chǎn)生環(huán)節(jié)

a)利率對企業(yè)資金使用和風(fēng)險的影響

b)長期投資決策中的財務(wù)風(fēng)險管控

c)日常運營過程中的盈利和現(xiàn)金流風(fēng)險

銷售和采購價格的變化給企業(yè)的盈利帶來的風(fēng)險

應(yīng)收賬款的信用風(fēng)險

高存貨帶來的資金風(fēng)險

平衡高財務(wù)杠桿給企業(yè)帶來的收益和風(fēng)險

二、中長期投資決策時的財務(wù)風(fēng)險管控

1.中長期投資的特點及風(fēng)險

2.中長期投資決策的分析方法

3.常用的4個評價指標(biāo)及其含義（凈現(xiàn)值、折現(xiàn)率、投資回收期、內(nèi)含報酬率）

4.案例分析：這個項目值不值得投？

三、營運資本分析 – 有效控制資金的使用效率和風(fēng)險

1.企業(yè)資金的占用和來源分析

a)企業(yè)的各項資金占用是如何反映在資產(chǎn)負(fù)債表上的

b)購買或形成企業(yè)資產(chǎn)的資金到底是從哪里來的？有沒有成本？

2.營運資本的分析及應(yīng)用

a)什么是企業(yè)的營運資本？

b)如何快速計算企業(yè)的營運資本

c)實用有效的營運資本分析方法

3.資金周轉(zhuǎn)危機(jī)

a)五種資金周轉(zhuǎn)危機(jī)的類型

b)各種資金周轉(zhuǎn)危機(jī)產(chǎn)生的原因

c)提前預(yù)防和解決各種資金周轉(zhuǎn)危機(jī)

4.案例討論：該企業(yè)是怎么逐步走向資金鏈斷裂的、有沒有辦法避免

四、財務(wù)比率分析 – 分析及改善企業(yè)的經(jīng)營效率

1.財務(wù)比率分析：解讀投資回報的工具

a)增強(qiáng)盈利能力：毛利率 、凈利率、總資產(chǎn)回報率、凈資產(chǎn)回報率

b)提升資產(chǎn)使用效率：應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率、存貨周轉(zhuǎn)率、總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

c)優(yōu)化企業(yè)的資本結(jié)構(gòu)：資產(chǎn)負(fù)債率 、財務(wù)杠桿

2.財務(wù)比率金字塔：怎樣產(chǎn)生理想的投資回報

a)利潤回報：少花錢，多賺錢！

b)加速周轉(zhuǎn)：少占用錢，多收錢！

c)優(yōu)化結(jié)構(gòu)：用別人的錢來賺錢！

3.案例分析：不同的行業(yè)、不同的公司是如何提高股東投資回報的

4.思考：滿足什么條件才可以更多地使用財務(wù)杠桿

5.重點分析

a)加快存貨的周轉(zhuǎn)

高存貨給公司帶來的好處和弊端

分別降低原材料、在制品、產(chǎn)成品的存貨水平的思路

b)減少應(yīng)收賬款的信用風(fēng)險

應(yīng)收賬款給公司帶來的潛在風(fēng)險

應(yīng)收賬款的事前、事中、事后的管理措施

五、現(xiàn)金流量表分析 – 資金鏈風(fēng)險控制

1.思考：企業(yè)的利潤和現(xiàn)金哪個更重要？

2.案例分析：為什么該公司虧損越來越嚴(yán)重，但公司的現(xiàn)金卻越來越多？

3.現(xiàn)金流量表的原理

4.現(xiàn)金流量表的直接法和間接法的各自優(yōu)缺點

5.如何從現(xiàn)金流量表中分析出企業(yè)的資金鏈風(fēng)險

馮老師

資深財務(wù)管理培訓(xùn)師。

二十多年的企業(yè)財務(wù)工作經(jīng)驗，具有扎實的專業(yè)功底和豐富的實踐經(jīng)驗。

十多年的財務(wù)管理培訓(xùn)經(jīng)驗，將自己的專業(yè)知識和實踐經(jīng)驗與大家分享。

SAP等ERP軟件的財務(wù)和控制模塊的專業(yè)級用戶，具備實戰(zhàn)經(jīng)驗。

資歷資質(zhì)

曾就職于美標(biāo)潔具、圣戈班集團(tuán)、施耐德電氣等世界500強(qiáng)公司，歷任財務(wù)經(jīng)理、財務(wù)總監(jiān)等職。

曾在知名的專業(yè)財務(wù)培訓(xùn)和咨詢公司工作，具有講授非財、預(yù)算、財務(wù)分析、成本管理、辦公工具運用（EXCEL、PPT、AI等）等課程的豐富經(jīng)驗。

主要課程

《非財務(wù)經(jīng)理的財務(wù)管理》、《中高層管理者的財務(wù)思維》、《財務(wù)報表的解讀及風(fēng)險識別》、《企業(yè)財務(wù)風(fēng)險管理和控制》、《企業(yè)經(jīng)營分析訓(xùn)練營》、《全面預(yù)算管理及控制》、《全價值鏈的成本管控》、《企業(yè)現(xiàn)金流及營運資本管理》、《運用Excel和PPT高效分析和展示業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)》、《運用AI提升工作效率》

部分受訓(xùn)單位

大眾汽車、上汽集團(tuán)、百度、中海石油、秦山核電站、雅培醫(yī)療、大冢、中國銀聯(lián)、平安資產(chǎn)、百威、光明乳業(yè)、耐克、森馬、金地集團(tuán)、海航旅業(yè)、佳通輪胎、廣西玉柴……等。

授課與咨詢風(fēng)格

馮老師一直致力于財務(wù)知識的總結(jié)和傳播，在非財、預(yù)算、成本、經(jīng)營分析、辦公工具（EXCEL、PPT、AI等工具）等多個方面有很高的理論水平和豐富的實踐經(jīng)驗；其培訓(xùn)是多年來不斷學(xué)習(xí)和提煉的智慧凝結(jié)，在教學(xué)過程中，精心設(shè)計了大量的案例，用形象通俗的語言來闡明相對枯燥的概念和理論，內(nèi)容扎實，形式活潑，深受學(xué)員喜愛。

工作經(jīng)歷

資深培訓(xùn)講師/咨詢顧問

上施耐德低壓電器有限公司，財務(wù)總監(jiān)

上海美標(biāo)潔具有限公司，財務(wù)經(jīng)理

我要報名

在線報名：企業(yè)財務(wù)風(fēng)險管理與控制(上海)