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課程背景：

黨的二十屆三中全會(huì)通過(guò)的《中共中央關(guān)于進(jìn)一步全面深化改革、推進(jìn)中國(guó)式現(xiàn)代化的決定》，強(qiáng)調(diào)要“建立健全跨境金融服務(wù)體系，豐富金融產(chǎn)品和服務(wù)供給”。這是更好滿足跨境貿(mào)易和投資需要的戰(zhàn)略舉措，將為擴(kuò)大高水平對(duì)外開放、拓展中國(guó)式現(xiàn)代化發(fā)展空間提供有力支撐。當(dāng)前跨國(guó)企業(yè)對(duì)銀行跨境聯(lián)動(dòng)服務(wù)需求底層邏輯已發(fā)生改變，資金安全成為跨國(guó)企業(yè)的關(guān)注焦點(diǎn)，聯(lián)動(dòng)客戶籌資渠道和籌資幣種重心發(fā)生轉(zhuǎn)移，單一的融資訴求轉(zhuǎn)向整體問(wèn)題解決方案訴求。

全球化浪潮奔涌向前，中資企業(yè)踏浪前行。據(jù)商務(wù)部、外匯局統(tǒng)計(jì)，2024年1-7月，中國(guó)全行業(yè)對(duì)外直接投資同比增長(zhǎng)14.1%，達(dá)980.8億美元，中國(guó)對(duì)外直接投資繼續(xù)保持較快增長(zhǎng)。2024年7月，商務(wù)部、中國(guó)人民銀行、金融監(jiān)管總局、國(guó)家外匯局聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)商務(wù)和金融協(xié)同更大力度支持跨境貿(mào)易和投資高質(zhì)量發(fā)展的意見》，鼓勵(lì)銀行機(jī)構(gòu)豐富完善信貸產(chǎn)品服務(wù)，按照市場(chǎng)化、法治化原則給予更多支持。近年來(lái)，金融機(jī)構(gòu)將服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)作為根本宗旨，緊跟企業(yè)跨境金融服務(wù)需求，積極調(diào)整和優(yōu)化海外機(jī)構(gòu)及業(yè)務(wù)布局，持續(xù)開拓創(chuàng)新，完善跨境金融服務(wù)體系，以高質(zhì)量金融供給全力為“走出去”企業(yè)保駕護(hù)航。

課程大綱：

一、我國(guó)有序推進(jìn)金融業(yè)開放，新時(shí)代我國(guó)跨境金融發(fā)展成效

(一)貿(mào)易結(jié)算規(guī)模穩(wěn)步擴(kuò)大，服務(wù)進(jìn)出口貿(mào)易能力持續(xù)提升

1.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布《中國(guó)貿(mào)易金融行業(yè)發(fā)展報(bào)告（2023—2024）》2023年我國(guó)主要商業(yè)銀行國(guó)際結(jié)算金額再創(chuàng)歷史新高，達(dá)到11.57萬(wàn)億美元; 國(guó)家外匯管理局統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，2024年1—12月，銀行累計(jì)結(jié)匯165448億元人民幣，累計(jì)售匯173317億元人民幣。

2.銀行和支付機(jī)構(gòu)積極推行數(shù)字化、自動(dòng)化結(jié)算流程，提供快速、安全、低成本的結(jié)算服務(wù)。2023年國(guó)際保理業(yè)務(wù)同比增長(zhǎng)16.7%

3.針對(duì)高新技術(shù)和專精特新企業(yè)實(shí)施跨境融資便利化政策，降低企業(yè)融資成本

(二)我國(guó)對(duì)外直接投資渠道更加通暢

央行發(fā)布2024年，經(jīng)常項(xiàng)下跨境人民幣結(jié)算金額為16.27萬(wàn)億元，其中貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易及其他經(jīng)常項(xiàng)目分別為12.39萬(wàn)億元、3.88萬(wàn)億元；直接投資跨境人民幣結(jié)算金額為8.25萬(wàn)億元，其中中國(guó)對(duì)外直接投資連續(xù)十二年全球前三 近八成投向四大領(lǐng)域

1.連續(xù)8年占全球份額超過(guò)一成。2023年末，中國(guó)對(duì)外直接投資存量2.96萬(wàn)億美元，連續(xù)7年排名全球前三。

2.截至2023年6月末，中資銀行在境外71個(gè)國(guó)家和地區(qū)設(shè)立了295家一級(jí)機(jī)構(gòu)，為“走出去”中資企業(yè)提供便捷金融服務(wù)

3.我國(guó)金融機(jī)構(gòu)深度參與國(guó)際經(jīng)貿(mào)合作，發(fā)起成立“一帶一路”銀行間常態(tài)化合作機(jī)制（BRBR）、“一帶一路”綠色投資原則（GIP）等，開展多層次跨境金融合作，拓寬中資企業(yè)境外投融資渠道

(三)金融市場(chǎng)對(duì)外開放持續(xù)擴(kuò)大

1.境內(nèi)外金融市場(chǎng)互聯(lián)互通穩(wěn)步推進(jìn)，滬深港通規(guī)模不斷擴(kuò)大

2.“債券通”“互換通”相繼推出，基金互認(rèn)、ETF互掛、跨境理財(cái)通等試點(diǎn)持續(xù)推進(jìn)

3.QFII/RQFII全面取消額度限制，截至2023年末，已有802家境外機(jī)構(gòu)獲批合格境外投資者資格；部分外資機(jī)構(gòu)獲批參與企業(yè)債務(wù)融資工具承銷、國(guó)債期貨交易試點(diǎn)

4.中國(guó)國(guó)債被納入彭博巴克萊、摩根大通、富時(shí)羅素三大全球主流債券指數(shù)已有1100余家境外機(jī)構(gòu)進(jìn)入中國(guó)銀行間債券市場(chǎng)，持債總規(guī)模超過(guò)4.2萬(wàn)億元

(四)人民幣國(guó)際化取得積極進(jìn)展

1.2024年人民幣在國(guó)際支付中占比達(dá)4.61%，保持全球第四大支付貨幣位置

2.人民幣成為我國(guó)跨境收付第一大結(jié)算幣種，2024年6月，人民幣在國(guó)際貿(mào)易融資中的占比達(dá)5.99%，是僅次于美元的貿(mào)易融資幣種

3.人民幣國(guó)際化網(wǎng)絡(luò)更加完善，境外人民幣清算行和央行間雙邊本幣互換協(xié)議數(shù)量持續(xù)增長(zhǎng)，人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）在全球持續(xù)推廣，業(yè)務(wù)范圍覆蓋超過(guò)180個(gè)國(guó)家和地區(qū)。

二、最新跨境政策要點(diǎn)解讀！我國(guó)對(duì)外開放新形勢(shì)下跨境金融服務(wù)挑戰(zhàn)與商機(jī)

(一)跨境聯(lián)動(dòng)政策旨在促進(jìn)跨境貿(mào)易和投資的高質(zhì)量發(fā)展，以及提升數(shù)據(jù)跨境流動(dòng)的便利化水平‌。

1.支持跨境貿(mào)易和投資高質(zhì)量發(fā)展的政策‌：商務(wù)部、中國(guó)人民銀行等部門聯(lián)合印發(fā)了相關(guān)政策文件，如《關(guān)于加強(qiáng)商務(wù)和金融協(xié)同 更大力度支持跨境貿(mào)易和投資高質(zhì)量發(fā)展的意見》

2.拓展跨境電商出口及推進(jìn)海外倉(cāng)建設(shè)的政策‌：商務(wù)部等部門還聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于拓展跨境電商出口推進(jìn)海外倉(cāng)建設(shè)的意見》

3.地方推動(dòng)跨境電商高質(zhì)量發(fā)展的行動(dòng)計(jì)劃‌：杭州市等地也制定了加力推動(dòng)跨境電商高質(zhì)量發(fā)展的行動(dòng)計(jì)劃

4.跨境服務(wù)貿(mào)易特別管理措施‌：商務(wù)部發(fā)布了《跨境服務(wù)貿(mào)易特別管理措施(負(fù)面清單)》和《自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)跨境服務(wù)貿(mào)易特別管理措施(負(fù)面清單)》

5.跨境貿(mào)易便利化措施‌：如天津海關(guān)實(shí)施的“統(tǒng)籌疊加”執(zhí)法聯(lián)動(dòng)模式，通過(guò)統(tǒng)籌海關(guān)不同核查指令、海關(guān)核查和屬地查檢作業(yè)等

6.鼓勵(lì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)基于真實(shí)可信的訂單流、物流、資金流等數(shù)據(jù)要素，為跨境電商、海外倉(cāng)企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)‌

(二)我國(guó)跨境金融服務(wù)體系的區(qū)域布局作出調(diào)整：新區(qū)域

1.結(jié)合我國(guó)對(duì)外開放新局面，推動(dòng)中資金融機(jī)構(gòu)優(yōu)化完善“一帶一路”、RCEP等區(qū)域境外網(wǎng)絡(luò)布局多元化投融資服務(wù)

2.【跨境聯(lián)動(dòng)政策的實(shí)際案例】

1)‌“東莞-香港國(guó)際空港中心”建設(shè)：這一項(xiàng)目首創(chuàng)了跨關(guān)境海空聯(lián)運(yùn)模式，將香港國(guó)際機(jī)場(chǎng)安檢、打板、集拼等核心環(huán)節(jié)前置到東莞，從而大大提升了粵港澳大灣區(qū)貨物的全球通達(dá)能力‌

2)深圳跨境金融支付服務(wù)創(chuàng)新：人民銀行深圳市分行充分考慮深港兩地居民的支付習(xí)慣差異，為港人量身定制了現(xiàn)金、掃碼、刷卡等多門類、多品種的跨境支付方式。這一創(chuàng)新服務(wù)不僅優(yōu)化了賬戶服務(wù)，便利了港澳人士境內(nèi)消費(fèi)，還通過(guò)構(gòu)建深港宜業(yè)宜居生活圈，成為深圳改革的一個(gè)亮點(diǎn)案例

3)寧波稅務(wù)創(chuàng)新跨境交易服務(wù)：寧波市稅務(wù)局聯(lián)合外管部門，針對(duì)企業(yè)在辦理境內(nèi)外幣支付和資本項(xiàng)目收入結(jié)匯兩項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)時(shí)存在的成本高、耗時(shí)長(zhǎng)、重復(fù)付匯風(fēng)險(xiǎn)高等問(wèn)題，創(chuàng)新推出了“智能核驗(yàn)+數(shù)字共享+用戶畫像”的服務(wù)模式，實(shí)現(xiàn)了境內(nèi)運(yùn)費(fèi)外匯支付便利化

(三)隨著外部環(huán)境不確定性上升，跨境金融服務(wù)面臨的風(fēng)險(xiǎn)更具復(fù)雜性、擴(kuò)散性和危害性

1.企業(yè)“出海”投資面臨政權(quán)更迭、惡意審查等問(wèn)題，密切關(guān)注政治氛圍變化，做好風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與應(yīng)對(duì)

2.跨境資金流動(dòng)方面，美西方國(guó)家宏觀政策外溢可能帶來(lái)外部沖擊、引發(fā)匯率波動(dòng)

3.金融數(shù)據(jù)安全方面，數(shù)據(jù)跨境流動(dòng)更加頻繁，需持續(xù)提升數(shù)據(jù)安全治理能力

(四)2025/1/22，中國(guó)人民銀行、商務(wù)部、金融監(jiān)管總局、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和國(guó)家外匯局聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于金融領(lǐng)域在有條件的自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)（港）試點(diǎn)對(duì)接國(guó)際高標(biāo)準(zhǔn)推進(jìn)制度型開放的意見》

三、服務(wù)實(shí)體企業(yè)出海，亞馬遜云科技（AWS）、等科技平臺(tái)各自利用其核心優(yōu)勢(shì)，提供多維度的解決方案”。

(一)亞馬遜云科技（AWS）

1.全球化基礎(chǔ)設(shè)施：覆蓋全球的數(shù)據(jù)中心，支持企業(yè)快速部署應(yīng)用，降低延遲（如Amazon CloudFront加速內(nèi)容分發(fā)）。

2.合規(guī)與安全： 提供GDPR、HIPAA等合規(guī)認(rèn)證，通過(guò)AWS Artifact幫助企業(yè)管理合規(guī)文檔。

3.行業(yè)解決方案：針對(duì)零售、制造、金融等行業(yè)推出定制服務(wù)（如Amazon SageMaker支持AI模型訓(xùn)練）。

4.合作伙伴生態(tài)：通過(guò)AWS Marketplace集成第三方工具（如Shopify、Salesforce），助力企業(yè)本地化運(yùn)營(yíng)。

5.混合云與邊緣計(jì)算：AWS Outposts支持混合云部署，滿足企業(yè)對(duì)數(shù)據(jù)本地化的需求。

(二)金蝶云

1.財(cái)務(wù)與ERP本地化：提供多語(yǔ)言、多幣種系統(tǒng)，適配海外市場(chǎng)的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則（如IFRS、US GAAP）。

2.稅務(wù)合規(guī)：集成全球稅務(wù)計(jì)算引擎，支持VAT、GST等復(fù)雜稅務(wù)場(chǎng)景。

3.生態(tài)合作：與當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)、物流服務(wù)商合作，構(gòu)建供應(yīng)鏈與支付一體化解決方案。

4.中小企業(yè)支持：推出輕量化SaaS產(chǎn)品（如金蝶云星辰），降低中小企業(yè)出海門檻。

(三)騰訊云

1.音視頻與社交生態(tài)：依托TRTC實(shí)時(shí)音視頻技術(shù)，支持直播、在線教育等場(chǎng)景出海。

2.全球化CDN與網(wǎng)絡(luò)加速：覆蓋100+國(guó)家節(jié)點(diǎn)，保障低延遲訪問(wèn)（如騰訊云CDN）。

3.支付與營(yíng)銷整合：結(jié)合微信支付生態(tài)，提供跨境支付解決方案；通過(guò)大數(shù)據(jù)分析優(yōu)化廣告投放。

4.游戲行業(yè)專項(xiàng)支持：提供全球服務(wù)器托管、反作弊系統(tǒng)（如騰訊云游戲解決方案）。

(四)阿里云

1.電商與物流整合：與速賣通、Lazada等平臺(tái)深度協(xié)同，提供一站式跨境電商解決方案（如Alibaba Cloud for Retail）。

2.大數(shù)據(jù)與AI驅(qū)動(dòng)：通過(guò)DataV分析海外市場(chǎng)趨勢(shì)，利用AI優(yōu)化供應(yīng)鏈管理。

3.本地化運(yùn)營(yíng)中心：在東南亞、歐洲等地設(shè)立本地團(tuán)隊(duì)，提供語(yǔ)言和技術(shù)支持。

4.彈性資源與成本優(yōu)化：推出彈性計(jì)算實(shí)例（ECS）和預(yù)留實(shí)例券，降低企業(yè)IT成本。

(五)這些平臺(tái)科技提供服務(wù)的總結(jié)

1.這些企業(yè)通過(guò)技術(shù)、生態(tài)與本地化能力的結(jié)合，幫助實(shí)體企業(yè)高效應(yīng)對(duì)出海挑戰(zhàn)，實(shí)現(xiàn)全球化布局。

1)AWS：強(qiáng)于全球合規(guī)與混合云架構(gòu)，適合高度依賴云原生技術(shù)的企業(yè)。

2)金蝶云：聚焦財(cái)務(wù)與ERP本地化，適合制造業(yè)及需復(fù)雜財(cái)稅管理的企業(yè)。

3)騰訊云：依托社交生態(tài)與音視頻技術(shù)，適合內(nèi)容驅(qū)動(dòng)型行業(yè)（如游戲、泛娛樂(lè)）。

4)阿里云：整合電商資源與大數(shù)據(jù)能力，適合零售及跨境電商企業(yè)。

2.共同行動(dòng)策略 可作為銀行發(fā)展借鏡的特色

1)合規(guī)與安全：提供數(shù)據(jù)加密、DDoS防護(hù)及本地合規(guī)認(rèn)證支持。

2)行業(yè)垂直化：針對(duì)零售、制造、游戲等行業(yè)推出定制化解決方案。

3)生態(tài)合作：構(gòu)建涵蓋支付、物流、咨詢的合作伙伴網(wǎng)絡(luò)。

4)培訓(xùn)與支持：提供技術(shù)文檔、在線課程及24/7客戶服務(wù)。

3.跨境金融服務(wù)不可避免的挑戰(zhàn)與應(yīng)對(duì)

1)政治經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)**：通過(guò)多區(qū)域備份（如阿里云多可用區(qū)部署）保障業(yè)務(wù)連續(xù)性。

2)本地化適配**：結(jié)合當(dāng)?shù)睾献骰锇橘Y源（如AWS Partner Network）快速響應(yīng)需求。

3)成本控制**：提供按需付費(fèi)模式（如騰訊云Serverless架構(gòu)）優(yōu)化企業(yè)支出。

四、商業(yè)銀行通過(guò)以下多種方式服務(wù)企業(yè)出海金融服務(wù)：銀行案例

(一)創(chuàng)新金融產(chǎn)品與服務(wù)

1.提供多樣化的貿(mào)易融資產(chǎn)品。例如，浙商銀行武漢分行通過(guò)跨境金融服務(wù)平臺(tái)為湖北省某中小微企業(yè)辦理出口信保保單融資業(yè)務(wù)

2.推出線上化金融服務(wù)：郵儲(chǔ)銀行深圳分行的 “跨境企業(yè)” 模式小微易貸，依托企業(yè)海關(guān)報(bào)關(guān)大數(shù)據(jù)，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)渠道為小微企業(yè)辦理純信用、線上化融資業(yè)務(wù)

(二)優(yōu)化業(yè)務(wù)流程

1.精簡(jiǎn)手續(xù)和縮短審批時(shí)間：建設(shè)銀行深圳分行全面擴(kuò)大本外幣合一賬戶試點(diǎn)，增加服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)

2.提升結(jié)算效率：星展中國(guó)針對(duì)東盟國(guó)家客戶對(duì)人民幣清算的強(qiáng)烈需求，提供更加靈活、便捷的外匯結(jié)算和兌換服務(wù)

(三)提供跨境投融資服務(wù)

1.支持企業(yè)海外投資與并購(gòu)：中行寧波市分行依托中銀集團(tuán)海內(nèi)外一體化經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì)，打造多元化 “并購(gòu)金融 +”服務(wù)，為企業(yè)提供以并購(gòu)貸款為核心，涵蓋并購(gòu)顧問(wèn)、股本融資等一系列組合方案

2.跨境資金管理服務(wù)：建設(shè)銀行深圳市分行運(yùn)用全球賬戶信息報(bào)告、全球現(xiàn)金管理收付款、本外幣跨境資金池等產(chǎn)品服務(wù)，為 “走出去”“引進(jìn)來(lái)” 企業(yè)提供境內(nèi)外一體化資金管理服務(wù)，降低跨境資金運(yùn)營(yíng)成本

(四)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理

1.匯率風(fēng)險(xiǎn)管理：工商銀行持續(xù)向企業(yè)宣傳 “風(fēng)險(xiǎn)中性” 理念，普及匯率風(fēng)險(xiǎn)管理支持和各類金融衍生工具，依托工行強(qiáng)大的金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，為企業(yè)量身定制金融服務(wù)方案(所有大行都有此功能配置)

2.信用風(fēng)險(xiǎn)管理：浙商銀行通過(guò)運(yùn)用內(nèi)外部大數(shù)據(jù)，建立涵蓋 400 余項(xiàng)盡調(diào)指標(biāo)的客戶畫像，同時(shí)利用 AI 智能模型技術(shù)進(jìn)行客戶分類評(píng)定，評(píng)定結(jié)果運(yùn)用至外匯業(yè)務(wù)全流程、全生命周期管理

(五)提供綜合金融服務(wù)與咨詢，

1.一站式服務(wù)：招商銀行推出 “跨境 E 招通”，圍繞全新服務(wù)體系，充分發(fā)揮招商銀行 “境內(nèi)外、本外幣、離在岸、線上下、投商行” 五位一體的服務(wù)優(yōu)勢(shì)

2.政策咨詢與輔導(dǎo)：郵儲(chǔ)銀行深圳分行依托離岸銀行、海外分行等國(guó)際業(yè)務(wù)平臺(tái)，為企業(yè)提供跨境并購(gòu)、境外項(xiàng)目融資等 “一站式” 跨境聯(lián)動(dòng)金融服務(wù)方案的同時(shí)，還提供外貿(mào)政策咨詢等服務(wù)

五、跨境金融的發(fā)展趨勢(shì)體現(xiàn)了全球經(jīng)濟(jì)一體化

(一)跨境金融合作加強(qiáng)

1.中國(guó)金融機(jī)構(gòu)正在加強(qiáng)與國(guó)外金融機(jī)構(gòu)的合作，共同為企業(yè)提供海外并購(gòu)融資服務(wù)：降低企業(yè)的融資成本，提高融資效率

2.合作不限于傳統(tǒng)的貸款和信用證服務(wù)，還包括了更加復(fù)雜的金融衍生品和服務(wù)

(二)人民幣國(guó)際化進(jìn)程加快

1.跨境支付結(jié)算中人民幣使用量的增長(zhǎng)

2.人民幣在國(guó)際儲(chǔ)備貨幣中的份額逐步增加

(三)跨境資金流動(dòng)便利化

1.政策制定加強(qiáng)跨境金融監(jiān)管合作，推動(dòng)金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，促進(jìn)跨境資金流動(dòng)的便利化

2.包括簡(jiǎn)化跨境支付流程、降低交易成本等方面

(四)綠色金融與可持續(xù)發(fā)展

1.金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)越來(lái)越重視在海外投資和融資活動(dòng)中融入可持續(xù)發(fā)展的理念，支持綠色項(xiàng)目和環(huán)保產(chǎn)業(yè)

2.全球?qū)Νh(huán)境保護(hù)意識(shí)的增強(qiáng)，綠色金融成為跨境金融的一個(gè)重要發(fā)展方向

趙老師

師資介紹

個(gè)人簡(jiǎn)歷

趙疏敏

美國(guó)芝加哥大學(xué)博士

上海第一財(cái)經(jīng)特約嘉賓、特約評(píng)論員

上海優(yōu)秀青年教師基金獲得者

上海第一財(cái)經(jīng)廣播《疏敏鉤沉》節(jié)目作者及主講人

貴州衛(wèi)視特約嘉賓

武漢大學(xué)客座教授

東北大學(xué)客座教授

上海財(cái)經(jīng)大學(xué)商學(xué)院MBA特聘講師

上海市雛鷹計(jì)劃特約講師

高級(jí)經(jīng)濟(jì)師

國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師

中國(guó)外匯中心旗下(Comstar)特聘講師

美國(guó)特許金融分析師

【擅長(zhǎng)領(lǐng)域】

熟悉現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)、尤其是金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)行邏輯

對(duì)于中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和產(chǎn)業(yè)政策有獨(dú)特的視角

在互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，更富于把握新經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象，課程內(nèi)容往往在新時(shí)代解決新問(wèn)題

【主講課程】

《宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析與當(dāng)前熱點(diǎn)解讀》、《產(chǎn)業(yè)政策制定與路徑》、《金融法律法規(guī)》、《國(guó)企體制改革與公司治理》、《從分業(yè)到混業(yè)監(jiān)管》、《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法解讀》《產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型與新質(zhì)生產(chǎn)力》、《銀行信貸及財(cái)務(wù)報(bào)表舞弊識(shí)別》、《防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)責(zé)規(guī)定(試行）》、《財(cái)務(wù)報(bào)表解讀》、《銀行業(yè)內(nèi)控合規(guī)管理及案件防范》、《貨幣政策有效性和彈性對(duì)策》、《互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展與商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)策略》《2025中國(guó)金融“新常態(tài)”》、《資本市場(chǎng)理財(cái)產(chǎn)品與資產(chǎn)證券化》、《金融衍生工具配置和投資》、《期貨原理與實(shí)務(wù)》、《金融資產(chǎn)配置實(shí)操》、《巴塞爾協(xié)議與資本充足率在我國(guó)的實(shí)施模式》、《金融衍生品介紹與發(fā)展及風(fēng)險(xiǎn)管理》、《商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理》、《中央金融工作會(huì)議和中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議解讀》、《外匯市場(chǎng)與主要貨幣匯率走勢(shì)分析》、《把握雙碳新機(jī)遇，中國(guó)綠色金融特色發(fā)展》、《后疫情時(shí)代的金融動(dòng)力》、保險(xiǎn)公司產(chǎn)說(shuō)會(huì)財(cái)商課程

【授課經(jīng)歷】

寧波光大銀行講授資產(chǎn)配置、海通證券講授新公司法、南粵銀行廣州分行講授投資規(guī)劃實(shí)務(wù)，中糧集團(tuán)講授國(guó)企公司治理、中石油講解國(guó)企改革與產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)、京東金融資產(chǎn)配置實(shí)務(wù)、海通證券講授證券投資實(shí)務(wù)、寧波銀行講授《金融衍生品風(fēng)險(xiǎn)與防控》、海通期貨講授《期貨套期保值的風(fēng)險(xiǎn)和對(duì)策》

工商銀行山西分行解讀《宏觀經(jīng)濟(jì)及金融發(fā)展趨勢(shì)》、中國(guó)銀行解讀《金融發(fā)展新變革》、民生銀行福州分行《互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展與商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)策略》、海通證券講解《后疫情時(shí)代的金融動(dòng)力》、郵政儲(chǔ)蓄銀行山東分行《2025年經(jīng)濟(jì)新常態(tài)》

【授課單位】

（一）金融機(jī)構(gòu)類：人壽保險(xiǎn)、華泰證券、國(guó)信證券、國(guó)聯(lián)證券、國(guó)聯(lián)期貨、光大銀行、星展銀行、上海人才培訓(xùn)市場(chǎng)促進(jìn)中心、農(nóng)銀匯理基金公司、招商銀行、交通銀行、浦發(fā)銀行信用卡中心、京東金融、光大證券、興業(yè)證券、浦發(fā)銀行杭州分行（7期）、浦發(fā)銀行福州分行、民生銀行、交通銀行、江蘇新沂農(nóng)村商業(yè)銀行、中國(guó)太平洋保險(xiǎn)公司西安分公司、郵政儲(chǔ)蓄銀行北京分行、深圳分行、沈陽(yáng)分行、山東東營(yíng)支行；農(nóng)業(yè)銀行北京分行、淮北分行、池州分行、淮南分行；建行北京分行；農(nóng)商銀行北京分行；農(nóng)信社長(zhǎng)春分行；

（二）高校類：上海大學(xué)、上海師范大學(xué)、上海海事大學(xué)、上海對(duì)外經(jīng)貿(mào)大學(xué)、鄭州大學(xué)、河南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)、鄭州航空工業(yè)管理學(xué)院、湖南大學(xué)、長(zhǎng)沙理工大學(xué)、湖南財(cái)政經(jīng)濟(jì)學(xué)院、浙江理工大學(xué)、浙江財(cái)經(jīng)大學(xué)、浙江工商大學(xué)、溫州大學(xué)、安徽大學(xué)、安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)、安徽理工大學(xué)、青島大學(xué)、青島農(nóng)業(yè)大學(xué)、青島科技大學(xué)、北京物資學(xué)院等國(guó)內(nèi)超過(guò)100所大學(xué)教授金融學(xué)、投資學(xué)課程。

(三)、企業(yè)類：匯人網(wǎng)、東奧會(huì)計(jì)網(wǎng)校、蔚藍(lán)教育、233網(wǎng)校、中華會(huì)計(jì)網(wǎng)、環(huán)球網(wǎng)校、析金法、萬(wàn)達(dá)集團(tuán)、萬(wàn)象控股集團(tuán)、泛海國(guó)際集團(tuán)、中南控股集團(tuán)、象嶼集團(tuán)、利海集團(tuán)、聯(lián)想控股集團(tuán)、龍順集團(tuán)、大連港投資集團(tuán)、陜旅集團(tuán)、港中旅集團(tuán)、中國(guó)浩遠(yuǎn)集團(tuán)、內(nèi)蒙古萬(wàn)達(dá)集團(tuán)、、泛華集團(tuán)、北控集團(tuán)、國(guó)泰集團(tuán)、國(guó)鼎集團(tuán)、亞太集團(tuán)、實(shí)力集團(tuán)、華屹置業(yè)等多家企業(yè)集團(tuán)。

【授課風(fēng)格】

長(zhǎng)期的實(shí)踐教學(xué)加上不斷的理論總結(jié)，使得授課體系嚴(yán)謹(jǐn)而不脫離實(shí)際，灰諧幽默不失專業(yè)。并能根據(jù)課程及學(xué)員的情況設(shè)計(jì)不同課程內(nèi)容及采用不同上課形式：講演、小組研討、個(gè)案研究、活動(dòng)練習(xí)等多元化教學(xué)讓學(xué)員極容易理解及掌握專業(yè)知識(shí)。其中尤以課程的實(shí)用性及與學(xué)員互動(dòng)的授課風(fēng)格備受好評(píng)。講課思路清晰，深入淺出，嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)膩，重點(diǎn)突出，主次分明，風(fēng)趣幽默。

【學(xué)員評(píng)價(jià)】

非常感謝趙老師的傾囊相授，對(duì)于宏觀經(jīng)濟(jì)的走勢(shì)把握非常之精準(zhǔn)，讓我獲益匪淺，開心。謝謝老師！——某學(xué)員心聲

授課內(nèi)容充實(shí)，案例生動(dòng)具體，老師的講解通俗易懂。善于將復(fù)雜的金融和法律知識(shí)化繁為簡(jiǎn)——東奧網(wǎng)校學(xué)員

趙老師的課生動(dòng)幽默，比喻接地氣，希望還有機(jī)會(huì)參加趙老師的其他課程——內(nèi)訓(xùn)學(xué)員

【部分案例】

貴州衛(wèi)視財(cái)經(jīng)嘉賓 第一財(cái)經(jīng)《市場(chǎng)零距離》電視節(jié)目

中國(guó)銀行廣東分行培訓(xùn)《宏觀經(jīng)濟(jì)解讀》課程華泰證券培訓(xùn)證券創(chuàng)新業(yè)務(wù)

培訓(xùn)《期貨套期保值》課程在長(zhǎng)沙培訓(xùn)產(chǎn)權(quán)改革與體制創(chuàng)新課程

培訓(xùn)《宏觀經(jīng)濟(jì)分析》課程為平安人壽培訓(xùn)rfp課程

為工商銀行培訓(xùn)銀行監(jiān)管指標(biāo)課程給金程教育學(xué)員講解企業(yè)年金

貴陽(yáng)銀行培訓(xùn)《銀行風(fēng)控指標(biāo)》課程保險(xiǎn)公司產(chǎn)說(shuō)會(huì)

上海交通大學(xué)繼續(xù)教育學(xué)院培訓(xùn)合規(guī)管理 浙江安吉招商局培訓(xùn)基金知識(shí)

第一財(cái)經(jīng)廣播錄制節(jié)目與復(fù)旦張文強(qiáng)教授搭檔東廣90.9節(jié)目

錄制第一財(cái)經(jīng)《金日銀市》節(jié)目東方廣播理財(cái)大賽評(píng)委

廣東省梅州稅務(wù)局培訓(xùn)廣西百色煙草局《宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)》培訓(xùn)

上海書城公益講座興業(yè)銀行廈門分行培訓(xùn)財(cái)務(wù)報(bào)表

陜西國(guó)家開發(fā)銀行培訓(xùn)國(guó)企轉(zhuǎn)型課程 東奧會(huì)計(jì)在線錄制課程

平安人壽山東分公司rfp培訓(xùn) 農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行培訓(xùn)新公司法與公司治理

私募股權(quán)公司培訓(xùn)外資企業(yè)培訓(xùn)

湖南農(nóng)信系統(tǒng)培訓(xùn)高級(jí)經(jīng)濟(jì)師百年人壽保險(xiǎn)產(chǎn)說(shuō)會(huì)

第一財(cái)經(jīng)廣播節(jié)目 河北省稅務(wù)局業(yè)務(wù)能力提升培訓(xùn)

知識(shí)付費(fèi)欄目《一才知道》 城固銀行職稱課程培訓(xùn)

寧波市政府進(jìn)行宏觀經(jīng)濟(jì)解讀為衢州銀行講解行業(yè)新業(yè)態(tài)

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